Форекс-трейдинг — широко доступный способ заработка для тех, кто ищет свободы и возможностей самостоятельно организовывать свою жизнь.
В том обзоре рассмотрим, как устроена торговля на форекс для начинающих, что нужно знать и учитывать, приходя в эту сферу.

Рынок Forex: кто и как здесь зарабатывает

Форексом называют глобальный рынок валют. Он существует как огромный международный обменный пункт, участниками которого являются в первую очередь центральные банки. Их задачей является регуляция курса национальных денежных единиц для достижения целей, которые в данный момент стоят перед той или иной экономикой. Для этого они планово или экстренно (проводя интервенции), совершают сделки, покупая или продавая валюту.

Их контрагентами являются коммерческие банки, которые, с одной стороны, кредитуются из центральных под ставку рефинансирования, а с другой, работают со своими клиентами — физическими и юридическими лицами.

Крупными участниками рынка форекс являются транснациональные компании, которые покупают или обменивают валюту для целей экспорта или импорта.
Здесь же значимое место принадлежит различным фондам — инвестиционным, хедж-фондам, которые приумножают капитал, свой и инвесторский, с целью, как минимум, защиты его от инфляции и рыночных потрясений.

Все эти крупные рыночные игроки обеспечивают суточный оборот валютного рынка в дипазоне 5-7 триллионов долларов. Заключая сделки, они создают рыночные колебания валютных курсов, которые используют спекулянты для получения прибыли.

Частные трейдеры, приходя на этот рынок, зарабатывают на разнице цен, покупая валюты и продавая их с прибылью по более высокой цене.

Однако для совершения сделок розничным игрокам с небольшим капиталом (до 1 000 000 долларов участники рынка считаются мелкими спекулянтами) нужен посредник — брокер для форекс торговли. Брокерские компании и дилинговые центры тоже выступают в качестве участников валютного рынка.

Брокерские компании: зачем нужен посредник на форекс

Начало торговли на форекс для частного трейдера — это выбор компании-брокера для открытия счет. Здесь нужно обращать внимание на наличие лицензии, регулирования, поставщиков ликвидности.

Далее выбрав компанию, например, Gerchik&Co, достаточно пройти онлайн-регистрацию на сайте после чего открыть счет в личном кабинете. Стоит отметить, что в разделе Blog есть много статей и видеоматериалов для новичков и опытных трейдеров, которые помогут разобраться с тем, как сделать первые шаги на форекс.

Задачей брокерской компании является исполнение клиентских ордеров, обеспечение ликвидности от поставщиков, лучшей цены и скорости заключения сделок.

Для выхода на валютный рынок достаточно иметь компьютер с выходом в интернет. Брокер предоставляет торговую платформу, где можно проводить анализ рынка, отслеживать динамику цен на разные активы и заключать сделки в несколько кликов.
Современные платформы для лучшей торговли на форекс сейчас доступны и в виде мобильных приложений — торговать или отслеживать ситуацию на собственном счете можно онлайн даже со смартфона.

Брокер также предоставляет возможность работы с кредитным плечом. Фактически он дает трейдеру кредитные средства на момент открытия сделки, а это значит, что объем позиции увеличивается кратно величине плеча. При его размере 1:100 капитал, доступный трейдеру для сделок, увеличивается в 100 раз, так же увеличивается и прибыль.

Принцип торговли на форекс

Частные трейдеры зарабатывают на форекс спекулятивно. Им, как экспортерам и импортерам, не нужно покупать валюту для обеспечения деятельности компании. Их задача — купить актив, цена которого в будущем вырастет, а позже продать по более высокой цене.

Важным преимуществом торговли на бирже форекс является возможность получать прибыль в моменты падения цены. Так называемая торговля на понижение или открытие коротких позиций подразумевает первоначальную продажу валюты, а после того, как она снизится в цене, ее покупка и получение разницы между курсами открытия и закрытия сделки.

Зарабатывать на шорт-сделках (short — короткая позиция) становится возможным благодаря условиям маржинальной форекс торговли в реальном времени онлайн — использованию заемных средств брокерской компании.

Как заработать на форекс

Торговля на рынке форекс, несмотря на свою кажущуюся простоту (купи дешевле — продай дороже, и все это онлайн в смартфоне) требует знаний и навыков. Этот вид деятельности сопряжен с высокими, но управляемыми рисками.

Для того, чтобы попробовать себя в этом деле, брокерские компании предлагают демо-счет и обучение. На демо-счете торговля валютой на форекс ведется как на тренажере — это реальная рыночная картина, но виртуальные деньги, на которые можно заключать сделки. Это позволяет новичку не бояться ошибок и научиться не только открывать и закрывать позиции, но и освоить основные методы анализа рынка, протестировать торговые стратегии и убедиться в их доходности прежде, чем приступать к торговле на реальных деньгах.

Для того, чтобы понять, что будет происходить с ценой того или иного актива, трейдеру необходимо изучить основные методы анализа рынка.

Фундаментальный предполагает оценку факторов, которые оказывают влияние на цену. Например, повышение ставки центральным банком приведет к росту курса валюты, а снижение темпов роста ВВП — к ее падению.

Технический анализ изучает графики цены, отмечая закономерности, паттерны, ценовые уровни и тренды, строя на их основании прогнозы и диапазоны изменения котировок.

Высокой популярностью пользуются индикаторный и свечной анализ. Они могут использоваться как самостоятельные или в комбинации с техническим и фундаментальным в рамках готовой торговой стратегии.

Три столпа прибыльной форекс торговли

Популярная статистика говорит о том, что большинство частных трейдеров несет убытки на финансовых рынках. Форекс реальная торговля ошибочно воспринимается как игра, хотя трейдер — такая же серьезная профессия, как и любая другая, поэтому требует знаний и серьезной подготовки.

Для того, чтобы системно получать прибыль, форекс торговля в реальном времени должна строиться на трех столпах: прибыльной торговой стратегии, грамотной системе риск-менеджмента и правильном психологическом подходе самого трейдера.
Торговая стратегия строится на одном или на комбинации методов анализа рынка и должна иметь четкие критерии конфигурации рынка, при которой можно открывать сделку, соотношение риска и прибыли на позицию.

Риск-менеджмент критически важен, так как даже при правильном прогнозе непредвиденные обстоятельства могут привести к тому, что цена пойдет против вас. Но с помощью грамотно выставленного стоп-приказа и распределения капитала убытки можно минимизировать, увеличивая прибыль.

Наконец, стоит отметить, что трейдинг на форекс сопровождается целым спектром эмоций. Важно научиться не нарушать собственную стратегию под влиянием страха и жадности, проявлять дисциплину, что позволит систематически наращивать прибыль на валютном рынке.

В данном споре проявляется несовершенство российского практики использования деривативов и недостаточная квалификация его участников. Сделки с производными финансовыми инструментами сложны и рискованны, и профессиональные финансисты Сбербанка пользуются ими лучше, чем бизнес. Об этом свидетельствуют убытки в 290 млрд. руб. у крупнейших российских компаний в данных сделках. В классической практике деривативов инструмент применяется в обоюдных интересах, то есть соответствует принципу «vin-vin». Пользователь совершает сделку по опционам с банком, неся расходы для защиты от внезапных изменений конъюнктуры. В рассматриваемых же сделках проявилась и возможная недобросовестность Сбербанка, выступающего прежде всего в своих интересах, а не в декларируемых интересах клиента. Но проявился и низкий профессионализм специалистов производственных компаний. Банк предупредил о рисках, но для «Транснефти» недостаточно глубоко, не приведя в Декларации о рисках скрупулёзных расчётов величины возможных потерь.

Однако, с другой стороны, и «Транснефть» как крупнейшая компания должна обладать необходимой квалификацией сотрудников для самостоятельной оценки данных рисков. Слишком большие суммы поставлены на кон, чтобы прикрываться собственной некомпетентностью как индульгенцией от возможных потерь. В случае, если судебная практика будет склоняться в признание априорной правоты производственников-пользователей опционов, то это будет подрывать развитие данного рынка в России. Нужный в принципе продукт станет невыгодным для банков. Но столь же негативные последствия несут и противоположные решения судов об отсутствии недобросовестности банка.

Сбербанк в ходе споров пытается приспособиться к ситуации. Именно поэтому было принято мировое соглашение с АХК «Сухой» как возможное косвенное признание элементов недобросовестности банка и поиск компромиссов. Но, очевидно, в ходе апелляционных слушаний по сделке с «Транснефтью» ситуация складывалась по-иному, и Сбербанк предпочёл отказаться от мирового соглашения.

Таким образом, оптимальное решение проблемы — в формировании компромисса в регулировании рынка. Это уже прерогатива Центробанка. ЦБ как банковский регулятор выступает скорее на стороне финансовых учреждений. Поэтому ему важно дождаться окончательного решения спора Сбербанка и «Транснефти» для формирования позиции о юридических лицах- квалифицированных инвесторах. ЦБ должен встать над рынком как макрорегулятор, учитывать интересы всех сторон. Очевидно, потребуется повысить требования компаний к участию в сделках с финансовыми инструментами. В частности, к наличию в штате специалистов с подтверждённой соответствующей квалификацией и к опыту подобных сделок. В таком случае риски будут оцениваться сторонами на одном уровне, что предотвратит доминирование в них условий банков.

Таким образом, спор Сбербанка с «Транснафтью» — болезненный процесс становления российского рынка деривативов. Процесс необходимый, в том смысле, что в спорах рождается истина. И громадные потери бизнеса от таких сделок сейчас выступят фактором того, что в дальнейшей практике такие последствия станут радикально менее вероятными.

Марк Гойхман,

Ведущий аналитик ГК ТелеТрейд

Цены на нефть стабилизировались в понедельник, подкрепленные комментариями от ОПЕК, которые сигнализировали о возможности дальнейших действий по восстановлению рыночного баланса в долгосрочной перспективе.

Тем временем, нефтяные платформы в Мексиканском заливе начали возвращаться к работе после того, как ураган «Нейт» вынудил остановить более чем 90% добычи нефти в этом районе. В целом, перспектива возобновления добычи в Мексиканском заливе ограничивала рост нефтяных котировок.

«У нефти возникают проблемы с поиском направления. Смешанные сигналы заставляют инвесторов напряженно менять свое мнение, — сказал Ханс ван Клиф, старший экономист по энергетике в ABN Amro. — Есть хорошие шансы, что мы продолжим торговлю в боковом диапазоне в ближайшие недели до встречи ОПЕК».

Организация стран-экспортеров нефти должна встретиться в Вене 30 ноября, и обсудить детали своего соглашения по сокращению объема производства, которое направлено на поддержку рынка.

Генеральный секретарь ОПЕК Мохаммад Баркиндо заявил в воскресенье, что в настоящее время проводятся консультации по продлению срока действия соглашения после марта 2018 года и что к пакту может присоединиться больше нефтедобывающих стран, возможно, на ноябрьском совещании. Он также сказал, что членам ОПЕК и другим производителям, возможно, придется принять некоторые «чрезвычайные меры», чтобы обеспечить сбалансированность рынка в долгосрочной перспективе.

Между тем, очередным подтверждение того, что члены ОПЕК придерживаются согласованных сокращений, были заявления Саудовской Аравии, которая сообщила, что в ноябре планирует уменьшить поставки сырой нефти на 560 000 баррелей в день. В то же время министр нефти Ирака заявил, что страна полностью привержена своей цели по добыче ОПЕК.

Определенную поддержку ценам оказывают новости о снижении числа буровых установок в США. В пятницу компания Baker Hughes заявила, что с 30 сентября по 6 октября количество активных буровых установок по добыче нефти в США уменьшилось на 2 штуки, и составило 748 единиц. Количество установок по добыче газа уменьшилось на 2 единицы, достигнув 187 штук. Общее число буровых установок (газовых и нефтяных) снизилось на 4 единицы, до 936 штук

Стоимость ноябрьских фьючерсов на американскую легкую нефть марки WTI (Light Sweet Crude Oil) выросла на $0,14, до 49,14 доллара за баррель на Нью-йоркской товарно-сырьевой бирже.

Цена декабрьского фьючерса на североморскую нефтяную смесь марки Brent выросла на $0,01, до 55,63 доллара за баррель на лондонской бирже ICE Futures Europe.

Виталий Нестеренко, аналитик TeleTrade

На сессии Российской энергетической недели было указано, что Минфин считает преждевременным переход на налогообложение с дополнительного дохода (НДД) всей нефтяной отрасли в среднесрочной перспективе. Минфин поддерживает проведение эксперимента по НДД. В случае положительного эффекта от пилотного проекта НДД будет постепенно расширяться, но станет реализовываться в симбиозе с текущей налоговой системой, поскольку государство не может полностью отказаться от оборотных налогов, составляющих более 30 % доходов федерального бюджета

Основная идея внедрения налога на добавленный доход — изменение стимулирующей политики. Сейчас налог на добычу полезных ископаемых (НДПИ) в нефтегазовой отрасли рассчитывается от количества добытых углеводородов. Предлагается взимать НДД не с добытого объёма , а с дохода от реализации нефти. Таким образом, налогообложение переносится с объектов добычи углеводородов на результат продаж. Это стимулирует компании инвестировать в добычу полезных ископаемых. Не случайно предполагается первоначально распространить НДД на пилотные проекты освоения месторождений. Таким образом, новый налог будет более выгоден для компаний, имеющих большой удельный вес геологоразведочных и буровых работ.

Кроме того, следует учесть, что для НДПИ существуют многочисленные налоговые льготы — понижающие коэффициенты, вычеты и пр. Они могут устанавливаться не законодательно, а отраслевыми ведомствами. По НДД условия будут более универсальными. Бюджетные поступления от НДД, как планируется, постепенно заместят и экспортные пошлины

Поэтому можно расшифровать НДД как «нефть даст деньги». Впрочем, замминистра финансов И.Трунин в сентябре говорил, что пока сложно сказать, «будет ли положительным или отрицательным» эффект от нового налога, нужно будет оценивать по первым результатам его введения.

Против данного налога выступают некоторые депутаты Госдумы, например, Е.Фёдоров. Он, как и эксперты «ВТБ капитал», считает, что НДД приведёт к росту издержек в отрасли. Их повышение при существующей системе резко снижает прибыль компании, а при НДД почти не влияет на неё. Это может привести к раздуванию затрат и повышению цен на нефтепродукты. Есть и опасность искусственного увеличения затрат для применения схем совокупного уменьшения НДД и налога на прибыль в группе компаний. Вероятно, конкретика по механизму использования НДД будет ещё «шлифоваться» до окончательного принятия закона до декабря 2017 г.

Марк Гойхман,

Ведущий аналитик ГК ТелеТрейд

Официальные курсы Банк России, на сегодня 9 октября, установил на уровне 57,76 рублей за единицу американской валюты и 67,53 рублей за единицу европейской валюты. За минувшую неделю биржевые курсы доллара США и евро выросли на 1,2% и 0.51% соответственно.

Для меня большим сюрпризом стала реакция биржевиков на пятничную статистику, в которой говорилось о резком снижении количества рабочих мест (33 тыс. против прогноза в 82 тыс.) на фоне ураганов «Харви» и «Ирма». Однако этот негатив был перекрыт данными по безработице за сентябрь, которая составила 4,2% против 4,4% месяцем ранее, что является минимальным показателем за последние 16 лет. Также заметно превысил прогноз и уровень зарплат, который составил 2,9% против ожиданий в 2,6%.

Под занавес недели рублю подпортила картину также дешевеющая нефть, которая закончила торги пятницы на уровне 55,52$ за баррель. Даже информация о сокращении числа буровых установок на 4 единицы (2 нефтяных, 2 газовых) до 936 штук не порадовала трейдеров.

Технически это означает лишь то, что котировки «черного золота» продолжат снижение, а ближайшим значимым уровнем поддержки для нефти выступает район 54-54,50$ за баррель.

Внимание игроков сейчас будет приковано к тропическому шторму «Нейт», который бушует на берегах Мексиканского залива.

Полагаю, что без поддержки со стороны нефтяных цен российской валюте придется отыграть часть завоеванных позиций назад. Американский доллар имеет шансы к возврату в район 58,40-58,70 рублей, который ранее выступал в роли важной поддержки, а единая европейская валюта будет тяготеть к уровню 69 рублей, через который проходит линия сопротивления нисходящего тренда от начала августа.

В случае прохождения выше названных рубежей, вероятно ускорение роста валют против рубля.

Анастасия Игнатенко, ведущий аналитик ГК ТелеТрейд

Европейские фондовые рынки завершили сегодняшние торги разнонаправленно, поскольку инвесторы анализировали статданные по рынку труда США и отслеживали политические события в Испании.

Испанский индекс IBEX снизился на 0,39% после того, как накануне вырос на 2,51%. В целом, среди инвесторов сохранялась озабоченность по поводу политической нестабильности, наблюдавшейся в Испании. Конституционный суд Испании накануне заблокировал проведение заседания парламента Каталонии, назначенное на 9 октября, что вызвало сомнения в том, сможет ли регион объявить о своей независимости от Испании. Однако сегодня каталонское правительство заявило, что проведет заседание парламента, несмотря на судебный запрет. Акции испанских кредиторов Banco Sabadell и Caixabank упали на 1,89% и на 0,58% соответственно. Banco Sabadell сообщил, что перенесет свою штаб-квартиру из Каталонии, а Caixabank заявил, что примет решение по данному вопросу в пятницу.

Между тем, Министерство труда США сообщило, что число занятых в несельскохозяйственном секторе сократились на 33 000 рабочих мест в сентябре на фоне рекордного падения занятости в секторе досуга и гостеприимства. Снижение числа занятых стало первым с сентября 2010 года. Министерство сообщило, что Харви и Ирма, которые обрушились на Техас и Флориду в конце августа и в начале сентября, сократили «оценку общей занятости в несельскохозяйственном секторе за сентябрь». Экономисты прогнозировали рост занятости на 90 000 рабочих мест. Правительство также пересмотрело данные за август, сообщив, что было создано 169 000 рабочих мест против ранее сообщавшихся 156 000. Вместе с тем, уровень безработицы снизился в сентябре на 0,2 процента, до 4,2 процента, что является самым низким с февраля 2001 года. Отчет показал, что 1,5 миллиона человек остались дома в сентябре из-за плохой погоды, больше всего с января 1996 года. Около 2,9 миллиона человек работали неполный рабочий день в результате плохой погоды. В связи с ураганами и временной безработицей, сосредоточенней в низкооплачиваемых отраслях, таких как розничная торговля, досуг и гостеприимство, средний почасовой доход увеличился на 0,5 процента в сентябре после роста на 0,2 процента в августе. Это подтолкнуло ежегодный рост заработной платы до 2,9 процента, максимальный прирост с декабря 2016 года с 2,7 процента в августе. Однако, смешанный отчет по занятости не должен изменить мнение, что ФРС повысит ставки в декабре. Председатель ФРС Йеллен ранее предупредила, что ураганы могут «существенно» повлиять на рост занятости в сентябре, но ожидает, что последствия «уйдут относительно быстро». Фьючерсы на ставку ФРС, отслеживаемые CME Group, указывают, что инвесторы оценивают вероятность очередного повышения ставок в этом году в 86,7% против 77,5% накануне.

FTSE 100 +14.88 7522.87 +0.20% DAX -12.11 12955.94 -0.09% CAC 40 -19.31 5359.90 -0.36%

Сводный индекс крупнейших предприятий региона Stoxx Europe Index 600 снизился в пятницу на 0,40%, до уровня 389,47. Однако, по итогам недели индекс прибавил 0,34%.

Сектор строительства и материалов оказался среди главных аутсайдером — он упал на 0,82% после того, как ирландская компания-производитель строительных материалов CRH предложила более высокую цену в гонке за производителем цемента в США Ash Grove. Акции CRH подешевели на 1,83%.

Сектор базовых ресурсов и нефтегазовый сектор зафиксировали падение на 0,69% и на 0,90% соответственно. Максимальное снижение показали акции Tullow Oil (-4,56%), причиной чему было резкое падение стоимости металлов и сырой нефти.

Капитализация Cobham  — британской производственной компании — выросла на 2,6% после того, как аналитики UBS повысили целевую цену на акции.

Стоимость французской Renault увеличилась на 0,49% на фоне обещания автопроизводителя добиться прироста продаж на 44% к 2022 году.

Акции авиакомпании easyJet упали на 1,64%, несмотря на рекордные продажи в летний период.

Виталий Нестеренко, аналитик TeleTrade