Немногие знают, что на разнице процентных ставок можно хорошо заработать. Все трейдеры на Форекс знакомы с понятием «своп». Своп появляется из-за того, что одна валюта «дешевле» другой. Что это значит? Это значит, что, покупая более дешёвую валюту, например американский доллар, вы будете ежедневно платить своп, а покупая более дорогую валюту, например российский рубль или новозеландский доллар, — будете, напротив, его получать.

Откуда взялся своп?

Появление свопа объясняется тем, что используется высокомаржинальная торговля. Торговля на Форекс это не что иное, как заём одной валюты и покупка другой на этот заём. Поскольку заём выдаётся под проценты, то с вашего счёта автоматически каждый день списываются эти проценты. На заёмные деньги вы покупаете другую валюту, что считается не иначе как депозитом. Так, с одной стороны, вы платите проценты за пользование займом, с другой, – получаете деньги от депозита. Разница между этими значениями и есть своп.

Лучший, на мой взгляд, брокер — для дейтрейдинга, для скальпинга.

Получаемые и выплачиваемые суммы зависят от процентных ставок центральных банков. Своп чаще отрицательный, потому что разница между процентными ставками незначительна, а брокер дополнительно к сумме займа забирает определённую сумму себе.

Как рассчитывается своп?

Расчёт простой: например, продавая американский доллар и покупая российский рубль, вы получаете разницу процентных ставок 8,275 — 0,0875 = 8,1875. Необходимо вычесть из этого комиссию брокера. Обычно она равна 0,5–1%. В итоге, мы получаем доходность 7–7,5 процентов годовых. Осталось помножить это число на фактическое плечо, с которым вы торгуете. При фактическом плече 1:10, вы получите доходность с такой сделки 70–75% годовых. Доход вы получаете в валюте депозита, как и финансовый результат от такой сделки.

Важно учесть, что если на сайте брокера нет никакой информации о свопах, то лучше не пользоваться такой стратегией. Очевидно, что свопы рассчитываются по иным, ведомым лишь брокеру правилам. В терминале Metatrader размер свопа можно узнать из окна «свойства инструмента».

Что вы получаете?

Доход 20–1000% годовых, в зависимости от выбранной валютной пары и фактического плеча, а также потенциальный дополнительный доход от ситуации, когда более дорогая валюта укрепилась по отношению к более дешёвой. Для мониторинга ситуации на рынке достаточно уделять 5–10 минут своего времени в день.

Чем вы рискуете?

Как и любой трейдер на Форекс, вы можете потерять деньги от движения котировок в сторону роста более дешёвой валюты. Причём если неправильно оценить риски, то можно потерять всё. Вы оказываетесь сильно зависимыми от решения центральных банков по изменению базовых процентных ставок.

История торгов, или Откуда взялось понятие Carry trade?

Такая торговля получила название «Carry trade». Точного перевода нет, но дословно можно перевести как «продолжительная торговля». Действительно, такая стратегия торгуется очень продолжительное время. Особо популярной она была в начале 2000-х годов. Тогда трейдеры активно продавали японскую иену и покупали американский доллар. Восемь лет трейдеры имели постоянный доход от свопа и дополнительный от снижения курса иены. Но в 2008 году это движение прекратилось, и произошёл обвал котировок USDJPY. Так называемый «пузырь Carry trade» лопнул.

Какие валютные пары подойдут для такой стратегии?

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно взглянуть на процентные ставки центральных банков.

Повышенные процентные ставки имеют ЦБ Турции (11,005%), России (8,25%), Мексики (3,375%), Новой Зеландии (2,915%), Польши (2,475%), Австралии (2,375%) и других стран. Весьма перспективно выглядит торговля индийской рупией (6%) и китайским юанем (6%). Торговля последним интересна вдвойне, так как Народный банк Китая строго регулирует валютный курс (как это было в СССР).

Пониженные процентные ставки приняты в таких странах и регионах, как США (0,0875%), Европа (0,14571%), Япония (0,05357%), Швейцария (0,012%). Любые комбинации из данных валютных пар подойдут для торговли.

Какие правила торговли?

1. Не торгуйте с повышенным плечом. Хоть Форекс и даёт возможность использовать плечо до 1:500, установите для себя своё предельное значение. Например, 1:10 или 1:20. Уже с таким плечом можно ожидать доход 30–100% годовых.
2. Не вкладывайте все выделенные деньги в одну валютную пару. Нельзя все яйца класть в одну корзину.
3. Избегайте торговли без изучения экономики стран. Если вы выбираете для торговли экзотическую валюту, то наведите справки о валютном регулировании, о том, насколько силён спрос на неё и имеет ли он сезонный характер. Чем больше данных вы получите, тем надёжнее окажется торговля.

Резюмируя вышесказанное, можно сказать, что такая торговля подойдёт для тех трейдеров, кто не может посвящать торговле много времени, не имеет глубоких знаний в торговле, но хочет получить доход от инвестиций выше банковского в долгосрочной перспективе.